常德日報記者 鄧淇月 通訊員 譚縝 徐灝 文/圖

案情回顧：

4月12日，臨澧縣公安局反詐中心接到轄區(qū)銀行報警稱，田大媽在柜臺內(nèi)往一個賬戶里存錢時，多次弄錯賬戶戶主姓名。對于資金用途的問題，老人則言語模糊。接警后，反詐中心迅速將這一線索下發(fā)至安福派出所。該所民警立即趕往銀行，通過對老人名下銀行賬戶資金流水情況進行調(diào)查分析，民警初步確認田大媽存在協(xié)助取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金的嫌疑。

經(jīng)查，4月11日，田大媽在網(wǎng)上看到一則消息稱，國家正在給農(nóng)民發(fā)放扶貧款，點擊鏈接就能領取。田大媽進入鏈接后，根據(jù)里面的內(nèi)容引導，下載了一個軟件，并在軟件上添加了自稱是負責發(fā)放扶貧款的“工作人員”小陸。對方稱需要“包裝流水”以提高田大媽的銀行卡額度才能順利發(fā)放扶貧款，并誘導田大媽將銀行賬戶提供給對方收取資金。于是，田大媽便將對方轉(zhuǎn)來的34800元人民幣從線下銀行網(wǎng)點取出，欲存入到其指定的另外一張銀行卡賬戶內(nèi)，幸而銀行工作人員發(fā)現(xiàn)異常及時報警才被成功攔截。經(jīng)過民警的耐心教育科普，田大媽意識到自己也被騙了，不僅領不到“扶貧款”，反而淪為了電信網(wǎng)絡詐騙的“工具人”。

案例分析：

免費領取“國家扶貧款”、“百萬扶貧基金”、“養(yǎng)老金”、高額補貼等是當前涉詐洗錢的主要套路之一。洗錢團伙以發(fā)放扶貧款項、高額補貼等為由，以需要包裝流水為幌子，誘導中老年朋友提供銀行賬戶給他人轉(zhuǎn)賬或者收款后取現(xiàn)返存指定賬戶。在此提醒大家，應當保護好自己的銀行卡，切勿隨意提供給他人轉(zhuǎn)賬或者幫助他人取現(xiàn)轉(zhuǎn)移，請務必提高警惕，勿充當電信網(wǎng)絡詐騙的洗錢工具人。

套路解析：

虛假廣告，冒充客服

詐騙分子往往緊跟時事熱點、重點政策，利用群眾對政策理解的偏差，再偽造國家機關(guān)印章制作假文件博取信任，誘導被害人通過下載App加入事先準備好的詐騙群聊。

洗腦引導，騙取信任

詐騙分子打著國家政策、國家支持的幌子偽造文件或使用虛假APP引導群眾積極參與領取國家扶貧資金項目，騙取群眾的信任，進而使用群眾提供的銀行卡進行洗錢“跑分”。

收到轉(zhuǎn)賬，完成洗錢

詐騙分子利用受害人逐利的心理特性，以“包裝流水”的名義將涉詐資金轉(zhuǎn)入受害人賬戶，并引導其將資金轉(zhuǎn)至指定賬戶或前往銀行柜臺取現(xiàn)。

警方提醒：

國家的各類福利政策均有正規(guī)的申請渠道和流程，不會通過非官方、私下的方式通知領??！金融類App在手機應用市場的上架審核十分嚴格，需要提供相關(guān)資質(zhì)證明。由于虛假App無法在正規(guī)應用市場上架，詐騙分子只能以發(fā)送網(wǎng)址鏈接或二維碼的方式讓被害人下載虛假貸款APP。請合法使用銀行卡、電話卡，不要出租、出借、出售自己的電話卡、銀行卡、金融賬戶等給他人，以免成為不法分子的工具人。各類誘惑參與洗錢的套路頻頻出現(xiàn)，若提供銀行卡參與“收款”或“取現(xiàn)”，成為洗錢環(huán)節(jié)中的一環(huán)，可能涉嫌犯罪，公安機關(guān)將依法嚴厲打擊！如不幸被騙，一定要保留好聊天記錄、交易記錄、對方聯(lián)系方式等證據(jù)，并立刻撥打110報警。