2025年6月是“防范非法金融活動宣傳月”，今年宣傳主題為“守住錢袋子·護(hù)好幸福家”，幫助廣大群眾識別非法金融活動，遠(yuǎn)離詐騙陷阱！

一、什么是非法金融活動？

非法金融活動是指違反國家法律法規(guī)，未經(jīng)批準(zhǔn)或超出許可范圍，從事金融業(yè)務(wù)或提供金融產(chǎn)品或服務(wù)的行動。非法金融活動不僅擾亂金融秩序，更會讓參與者血本無歸，嚴(yán)重危害個人和社會經(jīng)濟安全。

二、常見非法金融活動手段

非法集資：打著 “養(yǎng)老服務(wù)”“虛擬貨幣”“高息理財” 旗號，以 “零風(fēng)險、高回報” 為誘餌，吸引投資者入局，實則用新投資者的錢支付老投資者利息，資金鏈斷裂后迅速跑路。

網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙：虛假P2P平臺偽裝成正規(guī)借貸機構(gòu)，以 “低門檻、無抵押” 吸引借款人，通過收取 “手續(xù)費”“保證金” 等名義騙取錢財，或惡意提高貸款利率，設(shè)置高額違約金。

金融傳銷：以 “消費返利”“虛擬貨幣增值” 為噱頭，要求參與者繳納入門費、發(fā)展下線，形成層級關(guān)系，靠拉人頭獲取收益，本質(zhì)是龐氏騙局。

三、防范非法金融活動指南

五點警惕

①警惕自稱保本高收益的；

②警惕讓你在APP上輸入身份證及親人通訊電話的；

③警惕貸款要先扣除本息的；

④警惕電話中索要銀行信息及短信驗證碼的；

⑤警惕讓你炒“幣”的。

三個一律

①接到陌生電話，只要談到銀行卡，一律掛掉；

②談到集資高利息的，一律掛掉；

③陌生人發(fā)來的微信、短信鏈接，一律不點。

三個切莫

①切莫貪圖小恩小惠，警惕虛假金融產(chǎn)品宣傳；

②切莫相信一夜暴富，投資要走正規(guī)渠道；

③切莫疏于與家人溝通，遇事多與家人商量，遠(yuǎn)離非法金融活動。

來源：防范和打擊非法金融活動部際聯(lián)席會議辦公室