常德日報(bào)記者 鄧淇月 通訊員 楊嬋 近日，漢壽縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)聯(lián)合洲口派出所，一舉搗毀了一個(gè)精心策劃的職業(yè)詐騙銀行貸款的犯罪團(tuán)伙，斬?cái)嗔艘粭l由職業(yè)騙貸中介和職業(yè)包裝團(tuán)伙組成，專門針對經(jīng)濟(jì)條件較差、急需資金但不具備貸款資格的人群，通過偽造個(gè)人資信詐騙銀行貸款的犯罪鏈條。先后抓獲涉案嫌疑人12名，涉案金額高達(dá)509.38萬元。

偶然的一天，生活拮據(jù)的周某華，接觸到了一個(gè)聲稱能辦理“無需還貸”的職業(yè)“貸款中介”。該“貸款中介”宣稱，通過他們的“專業(yè)包裝”，即便個(gè)人資信條件不達(dá)標(biāo)也能順利獲取貸款，且后期不需要還貸款，僅需承擔(dān)可能會(huì)面臨的“黑名單”風(fēng)險(xiǎn)。并再三承諾只要貸款到賬，所有錢款雙方對半分配。盡管周某華內(nèi)心清楚，以他當(dāng)下的財(cái)務(wù)狀況不可能從正規(guī)渠道獲得貸款，但在“貸款中介”的花言巧語及利益誘惑下，他決定冒險(xiǎn)一試。

根據(jù)“貸款中介”的要求，周某華準(zhǔn)備好資料并提交至某銀行，很快這筆貸款就批了下來，貸款到賬44萬?？伤f萬沒料到，此時(shí)“貸款中介”竟然換了一副嘴臉，拒絕履行錢款平分的承諾，僅分給了他3萬元作為酬勞。令他無法接受的是，不僅貸款沒有平分，還接連接到催貸電話，面對高額的貸款利息和窮追不舍的電話轟炸，周某華一時(shí)間手足無措。尤其是當(dāng)銀行工作人員明確告知，如果繼續(xù)拖欠貸款，他將會(huì)面臨法律嚴(yán)懲、會(huì)有牢獄之災(zāi)時(shí)，陷入絕境、心理破防的他決定向警方求助，到漢壽縣公安局洲口派出所報(bào)案。通過民警的普法教育，他終于意識到，自己不僅成為一名職業(yè)“背債人”，還觸犯了相關(guān)法律。

受理該案后，考慮到該案涉及的人員多、案情復(fù)雜、資金流向廣。洲口派出所聯(lián)合經(jīng)偵大隊(duì)成立專案小組，迅速展開偵查。隨著偵查的深入，一個(gè)分工明確的貸款詐騙犯罪鏈條逐漸浮出水面。在充分掌握了該團(tuán)伙的犯罪證據(jù)后，辦案民警立即展開抓捕行動(dòng)，先后輾轉(zhuǎn)衡陽市、株洲市、岳陽市等地將涉案人員黃某良、許某軍、翦某斌、劉某、周某東、朱某然等12人抓獲歸案，成功搗毀了這條騙貸犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。

經(jīng)查，自2023年2月以來，犯罪嫌疑人黃某良伙同許某軍、翦某斌、周某東、朱某然、劉某等人對“貸款客戶”周某華等人進(jìn)行“身份包裝”，在“背債人”、金融機(jī)構(gòu)、汽車銷售公司、銀行、房地產(chǎn)公司之間實(shí)施貸款詐騙。他們分工明確，各司其職。由犯罪嫌疑人黃某良負(fù)責(zé)尋找有貸款需求、但無購房購車能力且征信合格的“白戶人員”作為“背債人”；再利用空殼公司給“背債人”進(jìn)行“身份包裝”，為其虛構(gòu)工資收入、工作單位等信息，并對其進(jìn)行話術(shù)培訓(xùn)。

而犯罪嫌疑人許某軍則主要負(fù)責(zé)尋找適合作案的房源，再由其出面聯(lián)系墊資人員，為“背債人”墊資購房。犯罪嫌疑人劉某等人則冒充房主與“背債人”簽訂假的購房合同，并通過提升房屋估值、隱瞞實(shí)際房價(jià)，從而騙取銀行高額貸款。一旦貸款成功后，職業(yè)包裝團(tuán)伙、職業(yè)騙貸中介、墊資人員等人將按照一定比例進(jìn)行贓款分配，而“背債人”僅能獲取極少資金報(bào)酬，并自行承擔(dān)催貸風(fēng)險(xiǎn)。

狡猾的他們，甚至為了拖延騙局被識破，還會(huì)為“背債人”償還6至12期貸款。此外，利欲熏心的他們，還會(huì)充分榨干“背債人”的剩余價(jià)值，不僅要求“背債人”購房貸款騙貸，還會(huì)要求“背債人”按揭購車，車輛到手后，再將新車當(dāng)作“全款車”轉(zhuǎn)售套現(xiàn)。在這場精心策劃的騙局中，涉案嫌疑人周某華、黃某紅、劉某主、寧某等人作為貸款人，又是“背債人”；既是受害人，也是行騙者。當(dāng)“貸款中介”聯(lián)系他們時(shí)，他們心知肚明這一行為的后果，但為了利益甘愿入局，成為騙貸利益鏈條上最末端的一級。

目前，犯罪嫌疑人周某華（男，51歲，漢壽縣人）、黃某紅(女，47歲，漢壽縣人）、劉某主（男，52歲，漢壽縣人）、寧某（男，46歲，邵東市人）、梁某（男，27歲，益陽市安化縣人）、王某紅（男，50歲，漢壽縣人）、劉某（男，39歲，漢壽縣人）因涉嫌貸款詐騙罪，已被公安機(jī)關(guān)依法采取取保候?qū)弿?qiáng)制措施。犯罪嫌疑人黃某良（男，32歲，漢壽縣人）、周某東（男，29歲，株洲市攸縣人）、朱某然（男，32歲，株洲市攸縣人）、翦某斌（男，35歲，漢壽縣人）、 許某軍（男，45歲，衡陽市衡東縣人）因涉嫌貸款詐騙罪，已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留。

該案正在進(jìn)一步偵辦中。